S91 反洗钱与客户身份识别政策

防范洗钱与欺诈

S91 反洗钱与客户身份识别政策旨在协助防范洗钱、欺诈及其他可能影响用户或平台的非法金融活动。

保护 S91 用户

反洗钱与客户身份识别措施有助于营造更安全的平台环境，协助 S91 在必要时验证用户身份，并识别潜在可疑或欺诈性的金融行为。

支持法律与监管合规

S91 实施反洗钱与客户身份识别措施，以支持遵守适用于平台活动的相关法律法规。

S91 可能在何时要求进行身份验证

S91 可能在允许访问某些平台服务（包括提款）之前要求进行身份验证。未完成所需验证的用户，其部分功能的使用可能受到限制。

政府签发的身份证明

作为 S91 客户身份识别流程的一部分，用户可能会被要求提供政府签发的身份证明以支持身份验证。

自拍验证

当需要进一步确认用户身份时，S91 可能会在客户身份识别流程中要求进行自拍验证。

居住地址证明

用户在身份验证过程中可能需要提交居住地址证明作为佐证文件。

付款方式所有权验证

S91 可能在必要时核实付款方式的所有权。这有助于平台审查付款相关信息是否与相关用户相符。

存款与提款

S91 可能会监控存款与提款，以识别异常的交易模式，或可能涉及欺诈、洗钱或其他可疑行为的活动。

回购交易与奖励领取

作为识别潜在可疑或欺诈性平台活动措施的一部分，回购交易与奖励领取也可能受到监控。

异常交易模式

S91 可能会审查看似异常的交易模式。监控使平台能够识别可能需要额外检查或佐证材料的活动。

多账户活动

作为平台欺诈与风险控制的一部分，多账户活动可能受到监控。此类监控旨在协助识别可疑或滥用行为。

额外佐证文件

若检测到可疑活动，S91 可能会要求提供额外佐证文件，以便对相关用户、账户或交易进行审查。

交易处理延迟

在 S91 进行风险审查或完成与可疑活动相关的额外验证期间，交易处理可能会延迟。

拒绝提款

若风险审查发现有关情形不宜继续处理，S91 可能会拒绝该笔提款。

临时冻结账户

在必要时，账户可能会被临时冻结，以便调查可疑活动并保护用户与平台。

暂停平台访问权限

当可疑或可能涉及欺诈的活动需要进一步审查或采取保护措施时，S91 可能会暂停平台访问权限。

交易记录

S91 可在适用法律要求的期限内保留交易记录，或在出于合法商业目的而有保留必要时予以保留。

验证文件

身份验证文件及其他佐证资料同样可能在适用法律要求或合法商业目的所需的期限内予以保留。

与监管机构合作

在法律要求的情况下，S91 保留与监管机构合作的权利。

欺诈或非法活动

被发现从事欺诈、非法或洗钱活动的用户，其 S91 账户可能会被暂停或永久终止。

政策变更

S91 可能会不时更新其反洗钱与客户身份识别政策，以反映适用的平台要求与合规做法。

最新政策版本

S91 反洗钱与客户身份识别政策的最新版本将在平台上提供，供用户查阅。

S91 上的 AML 是什么意思？

AML 是指 S91 用以协助防范平台上洗钱、欺诈及其他非法金融活动的反洗钱措施。

S91 上的 KYC 是什么意思？

KYC 是指了解你的客户身份验证。S91 可能会要求用户在使用某些服务（包括提款）之前先验证身份。

S91 在 KYC 流程中可能要求哪些文件？

验证内容可能包括政府签发的身份证明、自拍验证、居住地址证明以及付款方式所有权验证。

S91 提款是否需要完成 KYC？

S91 可能在允许使用某些服务（包括提款）之前要求进行 KYC。是否需要额外验证取决于相应的审查结果。

如果我未完成所需的 KYC 验证会怎样？

未能完成所需身份验证的用户，其对某些 S91 平台功能的使用可能会受到限制。

S91 可能监控哪些交易？

S91 可能监控存款、提款、回购交易、奖励领取、异常交易模式以及多账户活动。

若 S91 检测到可疑活动会怎样？

检测到可疑活动时，S91 可能会要求提供额外文件、延迟交易处理、拒绝提款、临时冻结账户或暂停平台访问权限。

S91 会保留 KYC 文件与交易记录吗？

S91 可在适用法律要求或合法商业目的所需的期限内保留验证文件与交易记录。

S91 会与监管机构合作吗？

会。在法律要求的情况下，S91 保留与监管机构合作的权利。

若账户涉及洗钱或欺诈会怎样？

与欺诈、非法或洗钱活动相关的账户，可能会被 S91 暂停或永久终止。