Dasar AML & KYC S91

Mencegah Pengubahan Wang Haram dan Penipuan

Dasar AML & KYC S91 direka untuk membantu mencegah pengubahan wang haram, penipuan dan aktiviti kewangan haram lain yang boleh menjejaskan pengguna atau Platform.

Melindungi Pengguna S91

Langkah AML dan KYC menyokong persekitaran Platform yang lebih selamat dengan membantu S91 mengesahkan pengguna apabila perlu dan mengenal pasti tingkah laku kewangan yang berkemungkinan mencurigakan atau menipu.

Menyokong Pematuhan Undang-Undang dan Peraturan

S91 menerapkan langkah AML dan KYC untuk menyokong pematuhan terhadap undang-undang dan peraturan yang berkuat kuasa berhubung aktiviti Platform.

Bila S91 Mungkin Meminta KYC

S91 mungkin meminta pengesahan identiti sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan Platform tertentu, termasuk pengeluaran. Pengguna yang tidak melengkapkan pengesahan yang diperlukan mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri tertentu.

Pengenalan Diri Terbitan Kerajaan

Sebagai sebahagian daripada proses KYC S91, pengguna mungkin diminta memberikan pengenalan diri terbitan kerajaan bagi menyokong pengesahan identiti.

Pengesahan Swafoto

S91 mungkin meminta pengesahan swafoto sebagai sebahagian daripada proses KYC apabila pengesahan tambahan terhadap identiti pengguna diperlukan.

Bukti Alamat Kediaman

Pengguna mungkin dikehendaki mengemukakan bukti alamat kediaman mereka sebagai dokumen sokongan semasa pengesahan identiti.

Pengesahan Pemilikan Pembayaran

S91 mungkin mengesahkan pemilikan sesuatu kaedah pembayaran apabila diperlukan. Ini membantu Platform menyemak sama ada maklumat berkaitan pembayaran dikaitkan dengan pengguna yang berkenaan.

Deposit dan Pengeluaran

S91 mungkin memantau deposit dan pengeluaran untuk mengenal pasti corak transaksi luar biasa atau aktiviti yang boleh menunjukkan penipuan, pengubahan wang haram atau tingkah laku mencurigakan yang lain.

Transaksi Belian Balik dan Tuntutan Ganjaran

Transaksi belian balik dan tuntutan ganjaran juga mungkin dipantau sebagai sebahagian daripada langkah S91 untuk mengenal pasti aktiviti Platform yang berkemungkinan mencurigakan atau menipu.

Corak Transaksi Luar Biasa

S91 mungkin menyemak corak transaksi yang kelihatan luar biasa. Pemantauan membolehkan Platform mengenal pasti aktiviti yang mungkin memerlukan pemeriksaan tambahan atau maklumat sokongan.

Aktiviti Berbilang Akaun

Aktiviti berbilang akaun mungkin dipantau sebagai sebahagian daripada kawalan penipuan dan risiko Platform. Pemantauan sedemikian bertujuan membantu mengenal pasti tingkah laku mencurigakan atau menyalahgunakan.

Dokumen Sokongan Tambahan

Jika aktiviti mencurigakan dikesan, S91 mungkin meminta dokumen sokongan tambahan untuk menyemak pengguna, akaun atau transaksi yang berkaitan.

Pemprosesan Transaksi Tertunda

Pemprosesan transaksi mungkin tertunda sementara S91 menjalankan semakan risiko atau melengkapkan pengesahan tambahan berkaitan aktiviti mencurigakan.

Penolakan Pengeluaran

S91 mungkin menolak sesuatu pengeluaran apabila semakan risikonya mengenal pasti keadaan yang memerlukan transaksi tersebut tidak diteruskan.

Pembekuan Akaun Sementara

Sesuatu akaun mungkin dibekukan sementara apabila perlu bagi menyiasat aktiviti mencurigakan dan melindungi pengguna serta Platform.

Penggantungan Akses Platform

S91 mungkin menggantung akses Platform apabila aktiviti mencurigakan atau berkemungkinan menipu memerlukan semakan lanjut atau tindakan perlindungan.

Rekod Transaksi

S91 mungkin menyimpan rekod transaksi selama mana yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkuat kuasa atau apabila penyimpanan tersebut perlu bagi tujuan perniagaan yang sah.

Dokumen Pengesahan

Dokumen pengesahan identiti dan maklumat sokongan lain juga mungkin disimpan untuk tempoh yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkuat kuasa atau bagi tujuan perniagaan yang sah.

Kerjasama dengan Pihak Berkuasa Kawal Selia

S91 berhak untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila kerjasama tersebut dikehendaki oleh undang-undang.

Aktiviti Menipu atau Haram

Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti penipuan, haram atau pengubahan wang haram mungkin akan digantung atau ditamatkan akaun S91 mereka secara kekal.

Perubahan Dasar

S91 mungkin mengemas kini Dasar AML & KYC dari semasa ke semasa bagi mencerminkan keperluan Platform dan amalan pematuhan yang berkenaan.

Versi Dasar Terkini

Versi terkini Dasar AML & KYC S91 akan disediakan di Platform untuk semakan pengguna.

Apakah maksud AML di S91?

AML merujuk kepada langkah Anti Pengubahan Wang Haram yang digunakan oleh S91 bagi membantu mencegah pengubahan wang haram, penipuan dan aktiviti kewangan haram lain di Platform.

Apakah maksud KYC di S91?

KYC merujuk kepada pengesahan identiti Kenali Pelanggan Anda. S91 mungkin menghendaki pengguna mengesahkan identiti mereka sebelum mengakses perkhidmatan tertentu, termasuk pengeluaran.

Apakah dokumen yang mungkin diminta oleh S91 untuk KYC?

Pengesahan mungkin merangkumi pengenalan diri terbitan kerajaan, pengesahan swafoto, bukti alamat kediaman dan pengesahan pemilikan pembayaran.

Adakah KYC diperlukan untuk pengeluaran S91?

S91 mungkin meminta KYC sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan tertentu, termasuk pengeluaran. Sama ada pengesahan tambahan diperlukan bergantung pada semakan yang berkenaan.

Apakah yang berlaku jika saya tidak melengkapkan pengesahan KYC yang diperlukan?

Pengguna yang gagal melengkapkan pengesahan identiti yang diperlukan mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri Platform S91 tertentu.

Apakah transaksi yang mungkin dipantau oleh S91?

S91 mungkin memantau deposit, pengeluaran, transaksi belian balik, tuntutan ganjaran, corak transaksi luar biasa dan aktiviti berbilang akaun.

Apakah yang boleh berlaku jika S91 mengesan aktiviti mencurigakan?

S91 mungkin meminta dokumen tambahan, menangguhkan pemprosesan transaksi, menolak pengeluaran, membekukan akaun sementara atau menggantung akses Platform apabila aktiviti mencurigakan dikesan.

Adakah S91 menyimpan dokumen KYC dan rekod transaksi?

S91 mungkin menyimpan dokumen pengesahan dan rekod transaksi selama mana yang dikehendaki oleh undang-undang yang berkuat kuasa atau bagi tujuan perniagaan yang sah.

Bolehkah S91 bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia?

Ya. S91 berhak untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila dikehendaki oleh undang-undang.

Apakah yang berlaku jika sesuatu akaun terlibat dalam pengubahan wang haram atau penipuan?

Akaun yang dikaitkan dengan aktiviti penipuan, haram atau pengubahan wang haram mungkin digantung atau ditamatkan secara kekal oleh S91.